החלטה על חלוקת התיק בין סוגי נכסים (מניות, אג"ח, נדל"ן ועוד) משפיעה על התוצאה לטווח ארוך הרבה יותר מכל בחירת מניה בודדת.

למה זה כך

מחקרים חוזרים ומראים שרוב השונות בתשואת תיק לאורך זמן מוסברת על ידי האלוקציה, לא על ידי בחירת ניירות ערך ספציפיים.

איך קובעים אלוקציה מתאימה

הגיל, טווח ההשקעה, והיכולת הרגשית להתמודד עם תנודתיות — כל אלה קובעים יחד את החלוקה הנכונה עבורך.