שאלות נפוצות

הדרך הכי טובה היא פגישת היכרות קצרה — ללא עלות וללא התחייבות.

כן, ניתן לקיים את מרבית הפגישות בשיחת וידאו.

רוב היועצים מתמחים בתחום אחד (פנסיה, או משכנתא, או השקעות) ולא רואים איך ההחלטות בתחומים שונים משפיעות זו על זו. הגישה כאן הפוכה: תוכנית אחת שרואה את כל התמונה יחד — כולל את מה שהיועצים הנפרדים לא רואים.

לא בהכרח. במקרים רבים התכנון ההוליסטי לא מחליף יועצים קיימים, אלא מוודא שההחלטות שלהם עובדות יחד ולא סותרות זו את זו.

בדיקה ראשונית לוקחת בדרך כלל כמה ימי עבודה, בהתאם לזמינות המידע מהקרן.

מבנה התשלום נבחן בפגישת ההיכרות ותלוי בהיקף השירות — הכל בשקיפות מלאה מראש.

לא — פגישת ההיכרות ובדיקת ההיתכנות הראשונית הן ללא כל עלות.

זו בדיוק השאלה שהגישה ההוליסטית נועדה לענות עליה בשקיפות: מבנה התגמול נבחן ומוסבר מראש בפגישת ההיכרות, כדי שתדע בדיוק על מה אתה משלם ולמה.

תלוי במורכבות המצב, אך בדרך כלל בין פגישת ההיכרות לבין תוכנית עבודה מוגמרת עוברים כמה שבועות — לא חודשים.

לפגישת ההיכרות הראשונה — שום דבר מיוחד. ברגע שמתחילים במיפוי בפועל, יהיה שימושי להביא תלושי שכר אחרונים, דוחות שנתיים מקרנות הפנסיה, ומסמכי משכנתא אם קיימת.

כן — התוכנית נבנתה כמסמך עבודה חי, לא כמצגת חד-פעמית. פגישות עדכון תקופתיות מבטיחות שהיא נשארת רלוונטית כשהמצב שלך משתנה.

LL.B, רישיון ייעוץ פנסיוני, ניסיון בניהול תיקים, ו-17+ שנות ניסיון בשווקים מפוקחים תחת רגולציה בריטית וקפריסאית (FCA, CySEC) לצד רגולציה ישראלית.

כן — כל המידע הפיננסי והאישי שנמסר נשמר בסודיות מלאה, בהתאם למדיניות הפרטיות של האתר ולחובות הסודיות המקצועית החלות על בעלי רישיון בתחום הפיננסי.

כן, כל שירות זמין גם בנפרד. עם זאת, גם כשמתמקדים בתחום אחד, הבדיקה תמיד כוללת התייחסות לאיך זה משפיע על שאר התמונה הפיננסית שלך.

כן — הליווי כולל גם בדיקת ביטוחים קיימים (לאיתור כפילויות ופערי כיסוי) וגם ליווי בהלוואות ואיחוד חובות, כחלק מאותה ראייה כוללת.