קיבוע זכויות בפרישה — מה זה ולמה לא כדאי לדלג עליו

קיבוע זכויות הוא הליך מול רשות המסים שקובע באופן קבוע את היקף הפטור ממס על הקצבה החודשית שלך, בהתאם לוותק ולגובה החיסכון שנצבר.

למה זה כל כך משמעותי

ברגע שהזכויות "קובעו", הן משפיעות על גובה המס שתשלם על הקצבה לאורך כל שנות הפרישה — לא רק בשנה הראשונה.

הסיכון בטעות

קיבוע לא נכון או בטיימינג לא מתאים עלול להקטין משמעותית את הפטור שהיה מגיע לך, וברוב המקרים לא ניתן לתקן זאת בדיעבד. זהו בדיוק סוג ההחלטה שכדאי לבדוק לפני החתימה, לא אחריה.