בעל שליטה בחברה (בדרך כלל מי שמחזיק 10% ומעלה) כפוף לכללים שונים בכל הנוגע להפרשות פנסיוניות, תקרות ההפקדה, וההטבות המיסויות הנלוות.

למה זה שונה

מבנה ההכנסה של בעל שליטה (שכר מול דיבידנד, למשל) יוצר שיקולים נוספים שלא קיימים אצל שכיר רגיל — כולל אופטימיזציה בין הפקדה פנסיונית לבין דרכי משיכת רווחים אחרות.

למה כדאי תכנון ייעודי

ההחלטות כאן משפיעות גם על המס השוטף וגם על התמונה הפנסיונית העתידית — בדיוק סוג ההחלטה שדורשת ראייה כוללת, לא רק ייעוץ פנסיוני נקודתי.